MUFGプラチナアメックスは、初めてのプラチナカードにとてもおすすめ!その理由は?

クレジットカードラボの村田です。
本日紹介してみたいのは、三菱UFJニコスが発行し、アメリカンエキスプレスと提携したMUFGプラチナアメリカンエキスプレスカード
こちらのカードは、なんといっても年会費に対してサービスがとても充実しており、なおかつプラチナカードということもありステータス性も抜群に高い。

  • 今、年会費がリーズナブルなプラチナカードを検討している。
  • 年齢はまだ若いが、プラチナカードを持ちたい!
  • プライオリティパスが無料で持てるカードを探している。
  • 様々なプラチナカードのサービスを満喫したい!
  • 財布に忍ばせて、時々眺めてニヤニヤしたい(笑)

このように考えてるあなたにはうってつけのプラチナカードかもしれない。さぁ、このMUFGプラチナアメックスのサービスを一緒に見ていこう!

基本情報から見てみよう

年会費21600円
家族カード1枚無料
2人目以降3240円
ETCカード
発行手数料
無料
付帯ポイントグローバルポイント
1000円につき1ポイント
国際ブランドアメリカンエキスプレス
対応電子マネー

年会費も非常にお手頃で月に換算すれば1800円程になる。家族カードを発行することを考えてるなら、たった900円で、プラチナカードのサービスを堪能することができるので、安いと言えることができますね。
更に、車で遠くに出かける時には高速道路を利用しますよね?その時便利になるのはETCカード。いちいち財布を広げてお金を用意することもなくETCレーンを通り抜けて行くことが出来るので、ストレスも解消、快適なドライブで同乗者も大喜びに違いない。

素晴らしいサービスの数々をご紹介

MUFGプラチナアメックスカード、やっぱり気になるのは、どんなサービスが受けられるのか?ですよね。僕がこのMUFGプラチナアメックスで注目しているサービスは5つあり、

  1. プライオリティパスのプレステージ会員が、家族カードにも無料で付帯
  2. 舌も心も満足のディナーが実質半額のプラチナグルメセレクション
  3. 24時間365日対応、安心のプラチナコンシェルジュサービス
  4. 国内外の旅行、その旅行を彩る優待や、充実の保険
  5. 三菱東京UFJ銀行で最上級のプラチナステージへ

の5つになります。ポイントの話やデメリットの話にもしっかり触れていくので、是非、ワクワクしながら読み進めてみてくださいね。

プライオリティパスが、2人分無料

プライオリティパスとは、世界140ヶ国以上、そして1200ヶ所以上にも及ぶ空港VIPラウンジが無料で利用できるパス。このプライオリティパスには3種類のグレードがあります。

会員グレード年会費・利用料同伴者利用料
スタンダード会員99$(約10890円)
利用料32$
32$(約3520円)
スタンダード
プラス会員
249$(約27390円)
10回まで利用無料
それ以降は1回利用につき32$
32$
プレステージ会員429$(約47190円)
無制限で利用可能
32$
(為替レートを1$110円での計算)
この3つのグレードの中で、一番ステータスの高いプレステージ会員が、無料で、なおかつ家族会員にも付与されます。この時点で本来なら94380円払わなければ得られないサービスが、このMUFGプラチナアメックスを持つだけで無料で得られてしまうという太っ腹なサービスになってます。

こんな使い方もいいね!

大切な家族、彼女と行く旅行は本当に素敵な時間ですよね。そんな素敵な時間を更に良いものにするのが、その旅先での料理だったり、アクティビティだったり、景色だったり。
そんな予定を限られた人しか利用することのできないVIPラウンジで、喉を潤し、軽食でお腹を満たしながらゆっくりと、計画を立てるのに是非活用してみてください。
それ以外にもビジネスで世界中飛び回るやり手のビジネスマンの方も、たまの休息は必要、少しくらいラウンジで羽根を伸ばして、次の仕事に備えましょう。色々な使い方で、飛行機が飛び立つまでの時間を楽しみませんか?

プラチナグルメセレクション

プラチナカードの特典で多いのが、所定のコース料理を2名で利用すると1名無料という食事関連のサービス。色々な価格帯のものがあり、1人あたり10000円以上するものもあるので、こちらのサービスも単純にだが、年2回以上利用することで簡単に元が取れてしまうサービスだ。
日本料理、イタリアン、フレンチ、中国料理、韓国料理、インド料理など様々なジャンルが用意されている。また、このような少々お高いお店でも、小学生以下の子供と食事が出来たり、アレルギーがある材料について事前に相談できるお店なども検索して予約も出来るので、入学祝い、お誕生日、夫婦の結婚記念日など、様々なシーンで上手に美味しく過ごすのにうってつけのサービスになってます。

いいですね♪きっと素敵な記念日になったでしょうね。こんな感じで大切な人との記憶に残る時間を演出するのにもってこいですよ。

プラチナコンシェルジュサービス

プラチナカードの特典として外せないのがこのプラチナコンシェルジュサービスでしょう。24時間365日、あなたのワガママや質問、頼みごとを聞いてくれる秘書のようなもの。
国内外の旅行の予約はもちろんのこと、先ほどのプラチナグルメセレクションの予約、記念日のプレゼントを注文したり、ミュージカルやコンサートチケットの予約、病気やけがを負った場合の病院の検索、入院の予約や手配、救援者の手配など、あなたに代わって色々な要望に応えてくれます。
これが月額1800円で利用できると考えると、お得以外の何物でもない気がします。

完全に鵜吞みにするのは考えよう!

考えてみてもわかる通り、あくまでもカードに対して付帯しているサービスです。発行会社もビジネスなので、利益を出さなければいけませんよね。
プラチナコンシェルジュのサービスはきめ細やかで、質がいいと非常に評価が高いですが、素敵な宿やホテルを提案されたとしても、金額がシャレにならない場合もあるということです。クレジットカードで沢山決済してもらったり、高額なツアーに申し込まれたり(沢山決済してくれないと、カード会社自体が利益を出せないため)ということもあるかもしれません。
ちなみにコンシェルジュの提案はちゃんと断ることも出来るので、最後は本当にこのツアーでいいのか?というのを自分の目で確認、比較するのも大事です。コンシェルジュとは上手につきあっていきましょうね。

ホテル、旅行の優待もお忘れなく!

プラチナカードの特典として、ホテルやスパ、トラベル関連のサービスも外せないですよね。MUFGプラチナアメックスには、これらのT&E(トラベルアンドエンターテイメント)特典もしっかりと備わっていますよ。

スーペリア・エキスペリエンス

一流ホテルや厳選されたダイニング、スパなどで優待特典が利用できるサービス。以下のサービスが受けられます。ちなみにこの優待はアメックスと提携しているプレミアムなクレジットカード限定の優待になるので、旅行の際には絶対に見逃せない特典がめじろ押しですよ!

  • ホテルが特別優待料金でのご案内
  • 朝食サービス
  • アーリーチェックイン・レイトチェックアウト
  • お部屋の無料アップグレード
  • 特別ディナーのご案内
  • ウェルカムドリンクのサービス
  • スパ・エステでの特別優待料金

Relux for Platinum

100項目にも及ぶ厳正なる審査を通過した、選りすぐりの高級旅館やホテルをどこよりも安く宿泊できるサービス。ちなみにこのReluxの宿泊プランには最低価格の保証がされており、他のどの宿泊プランよりも安く泊まれる事が出来る。
しかもこのプランは、その最低保証価格からさらに7%オフで宿泊できるので、浮いた分をおいしいディナーに使ってお腹を満たすことができる。しかも利用ごとに次回の予約でつかうことのできるReluxポイントが代金の5%分貯まるので、旅行好きは利用しない手はないだろう。
大切な人と記憶に残る瞬間を贅沢に彩ってくれる。旅行前に少々ギクシャクしてても、このお得感ならへの字に曲がった彼女の口だってゆるみ、笑顔になること請け合いです(笑)

手荷物無料宅配サービス

海外旅行ともなると荷物も多く、重たいので、それを持っていくことを考えると正直しんどくなりますよね?そんな時はこの無料宅配サービスをぜひ利用してストレスフリーで刺激的な旅を満喫してくださいね。
カード会員一人につきスーツケースをひとつ無料で、しかも出発から帰国までを無料で宅配してくれます。普通だと片道のみのサービスも多いですが、MUFGプラチナアメックスなら往復でも無料なので頼もしいサービスになりますし、ほかのカードよりもサービスの質は一歩上を行きます。
いっぱい遊んで、沢山のお土産を持って帰ってくるわけですから、少しでも身軽な方がいいですもんね。対象空港は以下になります。

対象空港成田・羽田(国際線ターミナル)
中部・関西国際空港

コート預かりサービス

新年を海外で過ごしたり、冬場に暖かい国に旅行に行ったりする場合、日本ではダウンジャケットやコートなどの防寒具を着用してても、渡航先ではただのお荷物になっちゃいますよね?そんな時に出国前に空港サービスカウンターに無料でコート類を預けることのできるサービスです。
カード会員1人につき1着まで無料で預けることができます。対象の期限は、12/1~3月末となっており、その期間内の30日間無料で預かってくれるので、是非とも活用したいですよね。

国内・海外の旅行傷害保険

MUFGプラチナアメックスには、旅行先での事故やケガ、万が一の死亡や後遺障害に対応している保険があり、家族の分まで自動付帯となってます。
家族といっても、生計を共にする同居の両親、はたまた未婚の子までが家族の範囲に該当するので、かなり幅広く安心の保証が受けられるのかがわかりますね。保険内容は以下となります。

海外旅行傷害保険

保険の種類補償額
死亡・後遺障害最高5000万円
(利用付帯を合わせると最高1億円)
家族会員は最高1000万円
障害治療費用最高200万円
疾病治療費用最高200万円
救援者費用最高200万円
賠償費用最高3000万円
携行品損害1旅行50万円
年間100万円まで
(免責3000円)

国内旅行傷害保険

保険の種類補償額
死亡・後遺障害最高5000万円
(利用付帯を合わせると最高1億円)
家族会員は最高1000万円
入院治療1日あたり5000円
手術費用5万円/10万円/20万円
通院費用1日あたり2000円

国内・国外渡航便遅延保険も付帯

天候の悪化等で搭乗した航空機が遅れたり、預けた手荷物が遅延などになどによって必要外の負担が生じてしまった場合、ホテルの宿泊代や衣料品の購入費、食事代などを保証してくれる保険も付帯しています。
1万円~2万円程保証されるので、疲れた体のまま空腹で、空港の硬い椅子に座って一晩を過ごす事無く、事態の収束を待つことが出来るのは大きなメリットですよね。

ショッピング保険で買い物も安心

カードで購入した商品が壊れてしまった!どうしよう?などというときもショッピング保険付きで安心です。一部対象にならない商品もありますが、3000円の自己負担のみで最高300万円まで、カードで購入した商品が破損した場合、購入後90日間補償してくれます。
国内でも海外でも保証されるので頼りになります。そして、カードの紛失、盗難などによって、インターネットで不正利用された場合、それらの損害に対しても補償されるので、安心ですね。

少し、海外旅行には物足りないかも。

利用付帯で最大1億円の保険金が下りるのは安心でしょう。ただ、海外に旅行に行く際に1番注意しなければいけないのは、傷害、疾病による補償がどの位手厚いか?が重要になります。
死亡したり、事故によるケガで後遺症が残る危険性ももちろん可能性はゼロじゃありませんが、食当たりや水当たり、転倒や不注意による事故、ケガの方が圧倒的に確率は多いはずです。
なので、傷害治療費用や、疾病治療費用が充実しているか?そこが一番大事になってきます。なので、最高200万円というのは少々頼りない内容ですので、エポスカード傷害、疾病治療費用が共に270万円が、自動付帯!)などをサブカードとして保有しておくと、さらに安心して旅を楽しむことができるようになると思います。

三菱東京UFJ銀行のプラチナ会員に

三菱UFJニコスが発行元ということもあり、三菱東京UFJ銀行の最上位ステータスでもあるプラチナ会員が付与される。以下のサービスを受けられる。

  • ATM手数料が何度利用しても無料
  • コンビニATM手数料が月3回まで無料
  • 他行への振り込みが手数料が月3回まで無料
  • 住宅ローンの金利優遇
  • 定期預金の金利優遇

実際にプラチナ会員をMUFGプラチナアメックスを保有せずにプラチナステータスに到達するのはなかなか厳しい。

  • 住宅ローンの利用
  • 預金残高が500万円以上
  • お借入残高が500以上
  • MUFGプラチナアメックスの利用代金の引き落とし

このいずれかひとつを満たす必要があり、MUFGプラチナアメックスを保有していて、引き落とし先がUFJに指定してあればプラチナステータスを付与されるので、もしプラチナ会員になりたいのであれば、カードを保有するのが1番手っ取り早い。

住宅ローン金利の優遇措置はメリット絶大

借り入れる種類によっては対象外のものもありますが、MUFGプラチナアメックスを、住宅ローン相談窓口で提示するだけでローン金利の優待が受けられる。たかが数%でしょうが、長い年月を考えると、その数%が家族と生活していくうえで絶大な節約効果を生み出します。
家って、笑いあり涙あり、家族との様々な思い出を刻んでいくアルバムみたいなもの。そんな大切な家を少しでも安く買えると、日々の支払いだって安く抑えられたり、家族と楽しい旅行に行けたり、夢に向かう子供を応援する費用に充てたりと、大切な家族と日々余裕を持って、毎日が笑顔で充実した生活をしていくことがきっとできますよね。

金利が1%違うと、どの位支払総額がかわるんだろう?

住宅を購入する場合は、立地や坪数、どんな地域にある建物かで金額はまちまちですが、大体3000万円と仮定しましょう。金利が1%で、35年の住宅ローンを組んだ場合と、金利が2%で35年の住宅ローンを組んだ場合と比較すると、その差はなんと607万円程になるそうです。
ちなみに金利差が1.5%あると、ほぼ1000万円程の差が生まれます。高級車がキャッシュで買えてしまうくらいの差が生じてしまいますね。
こうやって見ると、いかに金利の優遇が大事というのが身に染みてわかりますね。たかが1%、されど1%です。

ポイントプログラムについて

このMUFGプラチナアメックスのポイントプログラム、結構ややこしいです。
まず基本のポイントは、1000円で1ポイント加算されます。その1ポイントが約5円程の価値があるあります。そして入会特典として、初年度はポイント還元率が通常の1.5倍になり、還元率は0.75%になります。
海外での利用は常にポイント2倍になるので、初年度に関しては還元率1.25%になります。有効期限はポイント獲得月から3年になります。

アニバーサリーポイント

1年のなかで、ひと月だけ選択することができ、その選択した月に限りポイントが2倍で還元率は1%になる。もちろん誕生月とかに設定する必要は全くなく、1番お金を使う月に設定するのが望ましいかなと思います。
ゴールデンウイークや夏休み、お正月など、イベントに合わせて設定できます。

グローバルプラスとプレミアムスタープログラム

先ほどのポイントに連動してポイントアップに貢献してくれるサービスが見出しに書いた2つのポイントプログラムだ。まずはグローバルプログラムについてから。表を見て理解してくれればOKです。

1年間の利用金額翌年の還元率
50万円未満0.5%
50万円以上0.6%
100万円以上0.75%

この還元率に対して、プレミアムスタープログラムを今度は連動させていきます。まずこのプレミアムスタープログラムには星がある条件のもと付与されていきます。その条件が、

  • 年間の利用額が50万円以上で星が1つ付与
  • MUFGプラチナアメックスを更新、継続すると星が1つ付与

の2つ。少々ややこしいので、月に10万円利用すると仮定してポイントがいくらもらえるのかを表にしてみますね。(横にスライドできます。)

 1年目2年目3年目4年目以降
通常ポイント1800ポイント
(初年度ボーナス含む)
1200ポイント1200ポイント1200ポイント
アニバーサリーボーナス100ポイント100ポイント100ポイント100ポイント
グローバルPlus
ポイント
600ポイント600ポイント600ポイント
プレミアムスター星2つ獲得星2つ獲得ファイブスター
メンバー達成
ファイブスターメンバーポイント240ポイント240ポイント
ポイント合計1900ポイント1900ポイント2140ポイント2140ポイント

こんな感じでポイントが貯まっていきます。3年目以降になると還元率は、普通に買い物をしているだけで約0.9%、約10700円相当のポイントがタダで付きます。これだけでも年会費の半分に相当するので、結構お得ですよね?
長く使えば使うほどにポイントが沢山利用者に還元される仕組みで、顧客を離さず、長く使ってもらえるよう、実に良く出来たポイントプログラムになっていますね。

ポイントサイト経由で更に貯まる!

POINT名人.comという、三菱UFJニコスがあり、このポイントサイトを経由して通販サイトや旅行の予約などをするだけでさらにポイントがもらえるようになっています。ちなみに上の表で説明した還元率やポイントは、あくまで普通に使うだけで付与されるもので、ポイントサイトを経由することは計算に入れていません
なので、ポイントサイトを経由することで更にポイントアップを狙えるので、是非活用して楽しくお得にポイントを貯めて下さいね。いくつか利用者の多そうなサイトを紹介しておきますね。

ショップ名ポイント倍率ポイント還元率
Amazon2倍1%
1.4%
(ファイブスター)
楽天2倍1%
1.4%
Yahooショッピング2倍1%
1.4%
DHC2倍1%
1.4%
ショップジャパン3倍1.5%
1.9%
ニッセン3倍1.5%
1.9%
ビックカメラ3倍1.5%
1.9%
ロクシタン5倍2.5%
2.9%
旅行会社系
H.I.S2倍1%
1.4%
エクスペディア2倍1%
1.4%
一休.com
2倍1%
1.4%
JTB
3倍1.5%
1.9%
じゃらん3倍1.5%
1.9%
るるぶトラベル3倍1.5%
1.9%
*還元率の上の数字は通常会員で、下の数字はファイブスター会員の還元率です。

交換先も色々用意されている

せっかく貯めたものも、使わなければ宝の持ち腐れになってしまう。そうならないように、早めに使ってしまうもよし、有効期限があるので、それまではある程度貯めて使うもよし、交換したいものにうまく使っていこう!
交換レートがいいものを選んで表にしているだけで、これ以外にも沢山あるので、公式サイトをして、お気に入りのものをワクワクしながらチョイスしてほしい。

交換商品名必要ポイント獲得ポイント
楽天スーパー
ポイント
200ポイント800ポイント
Pontaポイント200ポイント800ポイント
Tポイント200ポイント800ポイント
dポイント200ポイント800ポイント
ビックポイント
(ビックカメラ)
500ポイント2500ポイント
ベルメゾン
ポイント
500ポイント2500ポイント
UFJニコス
ギフトカード
3050ポイント15000円分
Amazon
ギフト券
1000ポイント4000円分
マクドナルド
商品券
1000ポイント4000円分
ハーゲンダッツ
ギフト券
1000ポイント3960円分
ユナイテッド
シネマ
映画鑑賞券
400ポイント1800円分
ユナイテッド
シネマ
映画鑑賞券
700ポイント3600円分
ジェフグルメカード1000ポイント4000円分
実生活で気軽に使えたり、商品券なんかは大切な人への贈り物にもピッタリですので、きっと喜ばれますよ。

実はまだこんなに特典がある!

細かい優待やサービス、特典をまとめてみます。

  • 三菱UFJニコスが提供している空港ラウンジの利用
  • 24時間健康・介護相談サービス
  • PCから東海道・山陽新幹線をオンライン予約できるエクスプレス予約
  • ハーツGoldプラス・リワーズ会員の特典(レンタカー等のサービス)
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト
  • 銀聯カードの発行
  • 「Partner」という会員誌の発行
  • 名門ゴルフ場予約代行サービス

様々な豊富な特典で、カード保有者を飽きさせませんね。全てを理解し、利用するのに時間がたっぷりとかかりそう。何とも贅沢な悩みですよね。

実際に持つ価値はあるのか?

いかがだったでしょうか?様々な特典、サービスを見てきました。非常に優れたクレジットカードだと思います。ただ最終的にはあなた次第ということになってしまいます。例えば、

  • 「クレジットカードは決済に使えればいいかな」
  • 「特典がありすぎて結局使わないな」
  • 「時間もお金の余裕もないから意味ないかも」

と感じるあなたには向かないかもしれません。MUFGプラチナアメックスはサービスや特典が盛りだくさんで、黒を基調とした券面で非常にステータス性も感じさせてくれ、持つ人を1ステップも2ステップも高みに引き上げてくれる、そんなプラチナカードだと思っています。

なので、年会費も21600円もかかります。それでも、そんな余りある特典を、最初はなかなか使いこなせなくても、いつかは使いこなして、自分自身を成長させてやる!という人には非常に向いているかもしれません。

ここまでこの記事を読んでくれたあなたならきっと使いこなせるでしょう。家族がいる方ならきっと今後住宅の購入を検討し、住宅金利の優遇を受けるシーンがあるかもしれません。

会社の接待やコンペで自ら率先して名門ゴルフ場を予約したり、家族の誕生日や記念日を祝う時にプラチナ・グルメセレクションを使ったり、たまの連休にはホテルをお得に予約して大切な人をもてなす日もあることでしょう。

そんな時、このMUFGプラチナアメックスをもっていると、様々なシーン、瞬間をしっかり記憶に残る大切な思い出にすることができるんじゃないか?と僕は思っています。

そう、人生は一度きり。

大切な人と、大切な時間を是非プラチナのような輝く時間を過ごしていただければ嬉しく思います。
更に詳しく知りたい方は是非公式ページをご覧になってみてくださいね。以上、クレジットカードラボの村田がお送り致しました。
それでは、クワク、ドキドキする人生を!

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